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2011年国际大银行竞争力评价

发布时间:2020-03-26 16:17:16 阅读: 来源:模具加工厂家

2011年是全球经济发展形势仍不明朗,金融危机余波犹存,并有深入发展趋势的一年。国际银行业喜忧参半,更多的银行摆脱危机,开始盈利,但多数银行仍未恢复到危机前的盈利水平;美国房地产市场仍处于低谷,次贷危机影响还未消除;欧洲债务危机的深入发展,再次将银行业推到风口浪尖;全球系统性重要银行名单的确立明晰了从严的国际监管趋势,却不知富于创新的市场又会如何绕道而行;中国银行业快速发展,稳健经营和“走出去”的挑战清晰可见。

本文以2011年7月英国《银行家》公布的商业银行数据为基础,采用评价大型商业银行国际竞争力的“钻石模型”框架(图1),选取2006~2011年每年全球一级资本前120家的银行进行分析,从11个财务指标中提取互不重叠的4个主成分信息,分别定义为:利润竞争力、规模竞争力、稳健竞争力和增长竞争力,以此四方面的平均水平作为综合竞争力的体现。重点分析前30余家国际大银行的竞争力态势和特点,并对2006年以来的竞争力演变进行比较,从纵向和横向两个角度观察中国大银行的国际竞争态势。

综合竞争力及其变迁

国际大银行综合竞争力的跨年度平均变化呈明显的“V”型特征(图2),在金融危机最为严峻的2008~2009年出现下探,随后快速回复。2011年,前120家大银行的综合竞争已超过危机前最好水平,前30家大银行的回复更为强劲。从竞争力角度来看,金融危机延缓了国际大银行竞争力的线性提升,但2011年已经回复并超过危机前的水平。与综合竞争力相关性最强的是利润因子,在规模没有受到太大影响的情况下,利润的消长一定程度上决定了综合竞争力的走势。

从银行间的竞争水平来看,2011年,美国和中国的大银行占据了最具竞争力银行的多半位置,日本的大银行也有不错表现(图3)。中国工商银行综合竞争力排名第1位,中国建设银行、中国银行和中国农业银行分别列第3位、第5位和第7位,交通银行列第20位。美国的摩根大通、富国银行和花旗银行进入前10位排名。一级资本最高的美国银行综合竞争力排名第11位;资本总额超过2.5万亿美元的两家银行——法国巴黎银行和德意志银行——分别排在第9位和第21位。

从2006年至2011年6年间跨越一个危机低谷的竞争力纵向变迁来看,除少数银行的竞争力明显提升外,多数银行的竞争力并没有太大变化,可以说这是国际银行业失去的6年。

首先,2006~2011年,在跨越危机低谷后,只有中国的4家大银行,以及美国的摩根大通和富国银行的综合竞争水平有明显提升,其位置在远离基准线的左上部。而大部分银行在基准线左上方较近的位置,竞争水平虽有所改善,但变化不明显。另外,还有4家银行的竞争水平还未恢复到危机前2006年的水平,它们处于基准线的右下方,分别是美国银行、花旗银行、苏格兰皇家银行和意大利联合信贷银行,其中,后两家银行相较危机前差距较大(图4)。

其次,从2010~2011的最近变化来看(图5),约有多半数的样本银行竞争力得到了提高。其中,中国农业银行、日本瑞穗金融集团、三井住友集团、瑞银集团和俄罗斯联邦储备银行的竞争力提升较为明显。中国农业银行通过重组上市获得了明显的竞争力改善。2011年,仍有10多家银行出现了竞争力衰退,但多数衰退不明显,只有巴克莱银行、苏格兰皇家银行和高盛集团的衰退较为明显,主要原因在于其或在一级资本,或在税前利润上有较为明显的负增长。整体来看,尽管更多的银行加入到危机后的复苏过程,但国际大银行并未完全走出危机,仍有相当比例的大银行在增长和发展的边缘徘徊。

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